虛擬幣出金陷阱六旬長者被骗两百萬一次說說詐騙集團最新出金诈骗套路

清晨七點多，住在台北內湖的陳先生手機響起，來電顯示是「香港客服」，對方一口標準普通話，說自己是某知名虛擬幣交易平台的退換专员，詢問陳先生是不是之前參加過一個區塊鏈理財講座。陳先生記起來，三個月前自己確實在公園接過一張傳單，去參加了免費午餐，現場還加了LINE群組。當時講師說現在比特幣漲勢好，跟着老師操作至少兩成獲利，陳先生半信半疑，但還是投了十萬元台幣試水溫。

沒想到兩個月下來，手機APP裡真的顯示獲利超過五成，本金加收益已經快要十五萬。陳先生這才放下戒心，陸續又加投了一百八十多萬，總共投入將近兩百萬。這段時間，群組裡每天都有人發曬單截圖，說跟着老師賺了多少錢，陳先生也跟着天天看盤，心情跟着指數上上下下，兒子女兒都說他最近癡迷手機，吃飯睡覺都在滑。

這天陳先生終於想拿出一部分錢出來，給孫女當出國留學的學費。誰知道點了「出金」申請之後，系統一直顯示審核中，過了半天居然說「帳戶異常凍結」，需要繳納「解凍保證金」才能領錢。陳先生趕緊聯絡當初拉他進群的助理，對方說這是國際反洗錢規定，只要繳二十萬保證金，驗明資金來源就可以解凍出金。這時候陳先生才開始覺得不對勁——繳了保證金之後，對方會不會又要其他錢？如果不繳，那之前投入的兩百萬不就都泡湯了？他來回踱步在家裡客廳，手心都是汗，最後還是忍不住撥打了警政署165反詐騙專線。

接聽電話的是反詐騙中心的王員警，一聽陳先生說完，馬上就知道這又是一起典型的「虛擬幣理財出金诈骗」。王員警說，最近半年這種出金诈骗案子爆增，光是台北市就超過兩百件，受害者從二十多歲到七十多歲都有，很多人都是像陳先生這樣，從免費講座、公園傳單、甚至親友介紹進來的，一步步掉進出金诈骗陷阱。

最新出金诈骗套路全解析：一步步誘你入坑

詐騙集團現在的套路到底是什麼？為什麼這麼多人會上當？我其實跟着朋友去聽過一次這種所謂的「免費理財講座」，整個流程設計得真的很巧妙，一步一步讓你放下戒心。

第一步：撒網捕魚——從免費講座開始釣魚

第一步就是「撒網捕魚」，他們會在公園、社區活動中心、甚至市場發傳單，主打「銀髮族免費講座，還送有機蔬菜一斤」，很多長輩閒著沒事，又貪小便宜就去了。現場講師不會一上來就叫你投資，先跟你聊家常，說現在銀行定存利率那麼低，物價又漲得快，孩子們賺錢也不容易，自己手上有點積蓄當然要想辦法增值。這些話其實說中很多長輩的心聲，一下子距離就拉近了。

第二步：建立信任——曬出獲利截圖讓你放下防備

接下來就是「建立信任」，講師會拿出自己的「獲利截圖」，說自己去年跟着這個團隊操作，買房頭期款都賺回來了，現場還會安排幾個「托」，主動發言說自己賺了多少錢，已經領出來多少次。講座結束之後，就會拉你進LINE群組，說每天會分享即時行情，還有專業老師帶單。

第三步：小餵養——先讓你小賺小提建立信心

進了群之後就是「小餵養」，一開始讓你投一點點錢，幾天後就讓你看到獲利，甚至可以小額提領出來，讓你真的拿到錢，這下你就完全相信了。我認識一個朋友的爸爸，第一次投五萬，一個禮拜後就領出六萬，高興得不得了，趕緊把兒子給他的退休養老金全部投進去，結果最後一分錢都拿出不來，也淪為出金诈骗的受害者。

第四步：收網——大額投入後各種理由不給出金

等到你大額投入之後，就是「收網」，要出金的時候各種問題就來了——要繳保證金、要繳稅金、帳戶凍結需要驗資、銀行國際轉帳手續費⋯⋯名目一大堆，就是不給你錢，你要是繼續繳，他們就繼續拖，直到你發現不對勁，他們就直接把你拉黑，群組也解散，所有人都失蹤。這時候你才發現自己遭遇了出金诈骗，想要尋求USDT被骗追回的方法已經為時已晚。

USDT被骗追回機率有多大？專家告訴你真相

說到這裡，很多人一定會問：USDT被骗了如何追回？ 這其實是很多受害者最關心的問題。根據警政署統計，虛擬幣詐騙的資金追回率其實非常低，不到百分之五。為什麼呢？因為詐騙集團都把資金轉移到境外帳戶，而且虛擬幣交易本身就是匿名的，很難追蹤去向，就算追到了，也要透過國際司法協助，過程非常漫長，等找到的時候，錢早就被轉好幾手了。

但是這不代表就要放棄，警方還是建議，一旦發現遭遇出金诈骗，一定要立刻報警，提供所有的轉帳紀錄、對方的帳號、對話截圖，這些證據都能幫助警方儘快攔截資金。如果發現得早，錢還在國內帳戶，其實還是有機會部分USDT被骗追回的。之前新北就有一個案例，受害者發現被骗之後立刻報警，警方半個小時就鎖定了嫌犯的帳戶，當場凍結了將近七成的贓款，最後全數發還給被害人，所以第一時間報警真的很重要。

更多關於反詐騙的最新資訊，可以參考內政部警政署165反詐騙諮詢專線的官方資訊，這是台灣最權威的反詐騙資訊來源。

如何預防出金诈骗？這四點一定要記住

另一個大家常問的問題是：如何才能避免落入最新的出金诈骗陷阱？ 其實說穿了，詐騙集團的套路不管怎麼變，核心都是抓住人性的弱點——貪心與恐懼。他們用「高獲利」引誘你，再用「帳戶凍結拿不到錢」恐嚇你，讓你在慌亂中不斷投錢進去。金融監督管理委員會也持續在提醒民眾注意虛擬幣投資風險，相關資訊可以參考金融監督管理委員會官網的風險警示。

我自己整理了幾個簡單的判斷方法，只要記住這幾點，大部分出金诈骗都能輕易識破：

1. 保證穩賺不賺、高獲利一定是騙局

首先，只要有人跟你保證「穩賺不賠」、「獲利超過兩成」，直接拉黑就對了。現在哪裡有這麼好的事情？真的那麼好賺，為什麼他要帶你一個陌生人賺？自己偷偷賺就好了啊。任何投資都有風險，敢保證一定賺錢的，百分之百是出金诈骗。

2. 要求匯款到私人帳戶或用USDT轉帳要特別小心

再來，凡是要你把錢匯到私人帳戶、或是要用虛擬幣轉帳的，都要特別小心。正規的金融機構不可能叫你匯錢到私人帳戶，更不會要求你一定要用虛擬幣繳任何費用。如果遇到這種情況，九成九就是出金诈骗。

3. LINE群組裡的獲利截圖大多是假的

第三，千萬不要相信「朋友圈、LINE群組裡的獲利截圖」，那些大部分都是做出來的，裡面很多人都是詐騙集團的帳號，只有你一個是外人。我之前看新聞，一個六十多人的LINE群組，只有兩個是真的受害者，其他六十四個都是詐騙集團的工作帳號，想想看，你在這種環境裡，很難不被洗腦。

4. 拿不準就問年輕人或打165

最後，如果真的拿不準，趕快問家裡的年輕人，或是直接打165詢問，不要自己做決定。很多長輩覺得孩子太忙不好意思問，結果就被骗了，其實跟孩子說一声，頂多被念幾句，總比把一輩子積蓄都賠進去好。如果你已經不幸被骗，趕快報警才是增加USDT被骗追回機會的最好方法。

真實案例提醒：出金诈骗就在你我身邊

回到陳先生的案例，警方接獲報案之後，立刻聯絡銀行凍結了陳先生最近一次要匯出去的二十萬保證金，這筆錢總保住了。至於之前已經匯出去的一百八十多萬，因為大部分都已經被轉成USDT轉到境外，目前警方還在持續追蹤中，USDT被骗追回進度還要看國際司法協助的進度。陳先生後來跟警方說，其實一開始兒子就提醒過他，這可能是出金诈骗，但是他那時候已經拿到一次小額出金，覺得兒子不懂區塊鏈，是自己見識少，結果真的出事了，現在想起來真的很後悔。

我最近跟一位做金融監理的朋友聊起來，他說現在詐騙集團真的很會包裝，會把自己包裝成「國際創新金融平台」，網站做得比正規券商還漂亮，還有專業的APP，很多年輕人都會上當，更別說長輩了。而且他們會隨著熱門話題變換題材，之前是AI概念股，現在是比特幣減半、BRC-20、鏈上遊戲，什麼熱門就做什麼主題，讓很多對新領域好奇的人掉進出金诈骗陷阱。

總結：遠離出金诈骗，保護自己的錢包

其實不管主題是什麼，套路都是一樣的，高獲利引誘，小獲利建立信任，大投入之後鎖帳，要錢就要繼續繳費。只要記住這個邏輯，就能夠避開大部分出金诈骗陷阱。如果你不小心已經被骗，千萬不要放棄，立刻報警是提高USDT被骗追回機率的唯一方法。

最後還是要提醒大家，現在網路詐騙手法層出不窮，而且越做越精，千萬不要以為「我不會那麼笨，不可能被骗」，很多受害者一開始都是這麼想的。保持一點懷疑心，不貪不懼，有問題趕快找專人確認，才能保護好自己辛苦賺來的錢。

本文分享真實出金诈骗案例，提醒大家注意最新詐騙手法。如果你覺得這篇文章有用，歡迎分享給身邊的親朋好友，讓更多人遠離出金诈骗，避免辛苦賺來的錢被騙。如果你正在尋找USDT被骗追回的方法，趕快報警尋求協助才是正確的做法。

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